जानिए Income Tax Return (ITR) 2025 फाइल करने का आसान तरीका, last date, जरूरी documents और step-by-step guide।

Income Tax Return (ITR) 2025 – File करने का Step-by-Step Guide, Last Date और Important Tips

नमस्कार दोस्तों! 
हर साल जब Income Tax Return (ITR) भरने का season आता है तो कई लोग confuse हो जाते हैं कि इसे कैसे file करें, कौन-सी form लगेगी, कौन से documents चाहिए और deadline कब तक है।

अगर आप भी सोच रहे हो कि ITR भरना बहुत technical काम है, तो tension मत लीजिए। इस blog में मैं आपको एकदम easy Hinglish style में समझाऊंगी – ITR क्या है, क्यों जरूरी है, 2025 में last date क्या है, कौन-कौन सी forms होती हैं, और step-by-step कैसे file करना है।

ITR क्या है और क्यों जरूरी है?

Income Tax Return यानी आपकी income, expenses और tax details का annual report card। हर individual, business या professional जिसे tax देना होता है, उसे अपनी income declare करनी पड़ती है।

Why ITR is important?

• ✔ Legal compliance – ये law के तहत जरूरी है।

• ✔ Loan approval – Home loan, car loan, या personal loan के लिए ITR proof काम आता है।

• ✔ Visa process – कई देशों में visa के लिए ITR copies मांगी जाती हैं।

• ✔ Refund claim – अगर आपने ज़्यादा tax भर दिया है, तो ITR भरकर ही refund मिलेगा।

• ✔ Future record – आपकी income और financial history clear रहती है।

2025 में ITR Filing की Last Date

👉 Non-audit cases (जिन्हें audit करवाने की जरूरत नहीं) के लिए ITR भरने की last date है: 31 July 2025।
👉 Audit वाले cases के लिए due date: 31 October 2025।

अगर आपने late file किया तो penalty लग सकती है (₹1,000 से ₹5,000 तक), और कुछ cases में interest भी देना पड़ सकता है।

ITR Forms – कौन-सी आपके लिए सही है?

Income Tax Department अलग-अलग categories के लिए अलग ITR forms देता है।

1. ITR-1 (Sahaj): Salaried employees (income up to ₹50 lakh)।

2. ITR-2: Salaried + capital gains + more than one property।

3. ITR-3: Professionals, business income वाले।

4. ITR-4 (Sugam): Presumptive taxation वाले छोटे traders/professionals।

5. ITR-5/6/7: Firms, LLPs, companies और trusts।

Most salaried people ITR-1 या ITR-2 भरते हैं।

ITR Filing के लिए जरूरी Documents

फाइल करने से पहले आपको ये documents ready रखने होंगे:

• PAN card

• Aadhaar card

• Form 16 (salary proof)

• Bank account details

• TDS certificates (Form 26AS, AIS/TIS download करें)

• Investment proofs (LIC, ELSS, PPF, etc.)

• Home loan statement (अगर loan लिया है)

• Capital gain statement (shares, mutual funds, property sale)

Step-by-Step Guide – ITR कैसे File करें?

Step 1: Login करें Income Tax Portal पर

👉 Official website: https://www.incometax.gov.in
👉 PAN + Aadhaar linked mobile number से OTP आएगा।

Step 2: E-File Option Select करें

Dashboard से E-file → Income Tax Return choose करें।

Step 3: Assessment Year चुनें

2025-26 (AY) select करना है, क्योंकि FY 2024-25 की income declare करनी है।

Step 4: ITR Form Select करें

आपकी income category के हिसाब से form चुनें (जैसे salaried तो ITR-1)।

Step 5: Details Fill करें

• Personal information (auto-filled होती है)।

• Income details (salary, interest, etc.)।

• Deductions (80C, 80D, etc.)।

Step 6: Tax Calculation Check करें

System खुद calculate करेगा – कितना tax देना है या refund मिलेगा।

Step 7: Verification

ITR submit करने के बाद e-verification करना जरूरी है।

• Aadhaar OTP

• Net banking

• Or send signed ITR-V to CPC Bangalore

Important Deductions जो Tax बचाएंगे

आपका tax liability कम करने के लिए ये deductions काम आते हैं:

• 80C: PPF, ELSS, LIC, EPF – up to ₹1.5 lakh

• 80D: Health insurance premium – up to ₹25,000

• 80E: Education loan interest

• 80G: Donations

• Home loan interest (Section 24B): up to ₹2 lakh

अगर smartly invest करेंगे तो tax काफी कम हो सकता है।

Common Mistakes in ITR Filing

1. Wrong ITR form चुन लेना।

2. AIS/TIS data cross-check न करना।

3. Bank interest disclose करना भूल जाना।

4. Deductions का गलत claim करना।

5. Verification step skip कर देना।

इनसे बचना बहुत जरूरी है, वरना notice आ सकता है।

Penalty और Late Filing Charges

अगर आपने due date miss कर दी तो:

• ₹5,000 penalty लगेगी (अगर income ₹5 lakh से ज़्यादा है)।

• ₹1,000 penalty (अगर income ₹5 lakh से कम है)।

• Refund delay हो जाएगा।

• Future में loan/visa process में दिक्कत हो सकती है।

ITR Filing – Online vs Offline

• Online (Recommended): Easy, fast, e-verification तुरंत।

• Offline (utility form download करके): थोड़ी technical, लेकिन professionals use करते हैं।

Benefits of Filing ITR on Time

• ✔ Peace of mind – penalty और notices से बचाव

• ✔ Timely refund

• ✔ Financial credibility बढ़ती है

• ✔ Investment planning easy हो जाता है

• ✔ Loan और visa में fast approval

Blogger Girl की Final Thoughts

Honestly दोस्तों, ITR file करना उतना मुश्किल नहीं जितना लोग सोचते हैं। बस सही documents ready होने चाहिए और step-by-step portal पर follow करें।

मैं मानती हूँ कि India में tax compliance improve हो रही है और digital portal ने process को बहुत आसान बना दिया है। अगर आप salaried हो तो खुद भी ITR file कर सकते हो। हाँ, अगर आपकी income multiple sources से है या capital gains हैं, तो एक CA की help लेना better है।

My tip – Last minute तक wait मत कीजिए! जल्दी file करेंगे तो stress भी कम होगा और अगर कोई error हुई तो उसे ठीक करने का time भी मिलेगा।

FAQs – Income Tax Return (ITR)

Q1. ITR file करना क्यों जरूरी है?
👉 Legal compliance, loan/visa process और refund claim के लिए ITR जरूरी है।

Q2. ITR की last date 2025 में कब है?
👉 Non-audit cases के लिए 31 July 2025 और audit वाले cases के लिए 31 October 2025।

Q3. ITR file करने के लिए कौन-कौन से documents चाहिए?
👉 PAN, Aadhaar, Form 16, Bank details, Form 26AS, investment proofs आदि।

Q4. अगर ITR late file करें तो क्या होगा?
👉 ₹1,000 से ₹5,000 penalty लगेगी और refund delay होगा।

Q5. क्या salaried person खुद ITR file कर सकता है?
👉 Yes, अगर income simple है तो खुद portal से file कर सकते हैं।

Q6. ITR verification कैसे करें?
👉 Aadhaar OTP, net banking या ITR-V physical copy भेजकर।

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